大家在使用支付寶的時候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進行違規(guī)操作，很容易會涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權益方面：

(1)金融消費者知情權保障不充分;

(2)消費者的自主選擇權保障不充分。

產品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計算不實，導致對外公布的數據與實際不符。

個人信息保護方面：

(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個人金融信息使用不當。

二、重點監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符

6、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利，一定不要去洗錢。

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怎么申請凍結騙子的支付寶？怎么封號最快？

大家在使用支付寶的時候，再給陌生人轉賬的時候一定要謹慎再謹慎，因為現在網絡詐騙非常多，很多小伙伴們支付寶都被騙了，怎么申請凍結騙子的支付寶?

一、怎么申請凍結騙子的支付寶?

到公安機關報案，個人是無法去凍結的。

二、支付寶怎么封號最快?

1、首先，連欠錢不還。正所謂欠錢還錢天經地義，但部分用戶卻認為支付寶屬于互聯網產品，即便是欠了支付寶的錢將其卸載或者更換手機，支付寶就無法找到自己。

2、但要知道開通花唄和借唄的前提是需要向支付寶開放通訊錄，若出現欠錢不還的情況，支付寶第一時間會聯系你身邊的親朋好友告知。若該辦法無效，那么支付寶將會把你拉入黑名單，輕則關閉部分功能使用權限，重則上征信黑名單。

3、其次，使用花唄套現。要知道花唄套現是支付寶明文禁止的使用花唄套現會嚴重影響到支付寶的資金安排，倘若情節(jié)嚴重還會導致支付寶的資金斷裂。所以一旦被支付寶系統(tǒng)檢測出用戶存在使用花唄套現的行為，將永久拉進黑名單。

如果支付寶賬號一旦被凍結了的話，是會比較麻煩的，大家首先需要知道找出支付寶賬號凍結背后的原因是什么，然后想一些辦法去進行申訴解凍支付寶賬號。

大家在支付寶，如果被騙了之后，第一時間一定要去報警，那么警方在核實之后肯定是會盡量幫大家找回財產，到時候需要靠警察，個人是沒有辦法凍結騙子支付寶的。

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