商家做外貿(mào)生意，會(huì)和外國(guó)進(jìn)行相關(guān)的貿(mào)易往來(lái)。所以外貿(mào)企業(yè)接收客戶(hù)貨款的話(huà)，需要有一個(gè)外貿(mào)收款賬戶(hù)。那外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)會(huì)被拘留嗎?

有可能會(huì)

一、做外貿(mào)銀行卡凍結(jié)原因是什么?

如果用于收取客戶(hù)貨款的銀行卡被凍結(jié)，可能是銀行卡的賬戶(hù)涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機(jī)關(guān)認(rèn)定銀行賬戶(hù)涉嫌詐騙，或者是有民眾到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行辦的話(huà)，那么公安機(jī)關(guān)就會(huì)通知銀行，對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。并且如果銀行卡涉及了洗錢(qián)等違法活動(dòng)的時(shí)候，銀行也會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)處理。

因?yàn)橥赓Q(mào)行業(yè)與外國(guó)進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)，所以有時(shí)候沒(méi)有通過(guò)正規(guī)的途徑進(jìn)行美金的收取，而是通過(guò)相關(guān)的代理人將貨幣進(jìn)行轉(zhuǎn)換，如果代理人才用了非法的途徑，就會(huì)對(duì)收取客戶(hù)貨款的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。

二、外貿(mào)銀行卡被凍結(jié)會(huì)被公安機(jī)關(guān)拘留嗎?

實(shí)際上，如果銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，是有被采取拘留或涉刑的風(fēng)險(xiǎn)。

從法律上來(lái)說(shuō)，銀行卡內(nèi)資金如均系合法資金來(lái)源，均有證據(jù)材料予以證明的，無(wú)論是公安機(jī)關(guān)主動(dòng)聯(lián)系卡主調(diào)查，還是卡主主動(dòng)前往公安機(jī)關(guān)配合，都不會(huì)存在被“抓”，或涉刑/留有案底的情況發(fā)生。

如果卡主本人存在借卡賣(mài)卡行為，或者存在涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪行為，或者參與了詐騙活動(dòng)，或者組織/開(kāi)設(shè)/代理了網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，或者存在網(wǎng)絡(luò)刷單行為，或者幫助犯罪團(tuán)隊(duì)走賬洗錢(qián)，或者存在涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪行為，或者存在非法經(jīng)營(yíng)行為等等，是極有可能被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，或采取其他刑事措施。

總的來(lái)說(shuō)，外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)是有可能會(huì)被拘留的。但如果公安機(jī)關(guān)調(diào)查清楚你并沒(méi)有涉及詐騙或存在違法問(wèn)題，就會(huì)解凍你的賬號(hào)。

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外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)半年嚴(yán)重嗎？多久自動(dòng)解凍？

做外貿(mào)其中的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是可能會(huì)在不知情的情況下成為犯罪分子的洗錢(qián)幫手，從而導(dǎo)致自己的收款銀行卡被凍結(jié)。那外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)半年嚴(yán)重嗎?

嚴(yán)重

一、外貿(mào)銀行卡被凍結(jié)了多久自動(dòng)解凍?

銀行卡要解凍取決于你是什么原因被凍結(jié)的，另外解凍方式的不同，需要的時(shí)間周期也不一樣。如果你是因?yàn)殂y行卡輸入密碼次數(shù)過(guò)多被凍結(jié)，可以持個(gè)人身份證、銀行卡前往銀行柜臺(tái)辦理解凍，基本當(dāng)下就可以解凍成功。

如果需要申請(qǐng)解凍可以電聯(lián)銀行全國(guó)統(tǒng)一熱線(xiàn)進(jìn)行解凍，審核無(wú)問(wèn)題后解凍周期是7天以?xún)?nèi);如果你是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)問(wèn)題而被法院或其政府機(jī)關(guān)被凍結(jié)的，那么需要向銀行遞交事情已處理完畢結(jié)果單，但是何時(shí)解凍需根據(jù)銀行實(shí)際處理情況而定。凍結(jié)存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限為六個(gè)月。

凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長(zhǎng)期限的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月;每次續(xù)凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)二年。。

二、外貿(mào)人銀行賬戶(hù)被凍結(jié)的高風(fēng)險(xiǎn)情形有哪些?

1.從事代收款、代付款、代轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù);

2.出借銀行賬戶(hù);

3.未通過(guò)銀行結(jié)匯，私下買(mǎi)賣(mài)外匯;

4.收取陌生第三方的轉(zhuǎn)賬。

專(zhuān)門(mén)從事代收款、代付款、代轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的情形是絕對(duì)禁止的，會(huì)涉嫌“幫信罪”等刑事犯罪類(lèi)型。這些犯罪團(tuán)伙也常常通過(guò)海內(nèi)外的正常商品交易，以非法的換匯機(jī)構(gòu)、“地下錢(qián)莊”匯款，將違法犯罪的資金摻雜其中，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)無(wú)辜的“外貿(mào)人”收取的正常貨款被凍結(jié)，甚至影響賬戶(hù)無(wú)法使用。

總的來(lái)說(shuō)，外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)半年是嚴(yán)重的。因?yàn)橐话闱闆r下，銀行卡被凍結(jié)會(huì)在6個(gè)月后自動(dòng)解凍?？斓脑?huà)也只要幾天。

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