大家在使用支付寶的時候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作，很容易會涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權(quán)益方面：

(1)金融消費者知情權(quán)保障不充分;

(2)消費者的自主選擇權(quán)保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計算不實，導(dǎo)致對外公布的數(shù)據(jù)與實際不符。

個人信息保護(hù)方面：

(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個人金融信息使用不當(dāng)。

二、重點監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利，一定不要去洗錢。

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支付寶能開兩個賬號嗎？有哪些功能？

現(xiàn)在使用支付寶的小伙伴們非常的多，大家使用支付寶的時候，一般都是會去開通一個帳號，綁定銀行卡的，有些小伙伴們一個帳號不夠用，支付寶能開兩個賬號嗎?

一、支付寶能開兩個賬號嗎?

答案是“可以”。根據(jù)支付寶官方的公告，以及支付寶客服的回答都可以確定，一名用戶可以使用郵箱或手機(jī)號實名注冊三個支付寶賬號，如果其中的一個支付寶賬號被凍結(jié)或封禁，一般不會影響用戶再次注冊新的支付寶賬號，已經(jīng)注冊的也不會影響其正常使用。

二、有哪些功能?

1、支持余額寶，理財收益隨時查看2支持各種場景關(guān)系，群聊群付更方便3提供本地生活服務(wù)，買單打折盡享優(yōu)惠4為子女父母建立親情賬戶5隨時隨地查詢淘寶賬單賬戶余額物流信息6免費異地跨行轉(zhuǎn)賬。

2、支付寶提供的公共服務(wù)包括1銀行卡的使用以及各種理財產(chǎn)品的購買2移動電信聯(lián)通等手機(jī)運營商話費充值等一系列服務(wù)3各類充值繳費服務(wù)，包括電費汽車違章罰款等4醫(yī)療健康類服務(wù)，包含掛號服務(wù)醫(yī)保卡等5。

3、支付寶主要提供支付及理財服務(wù)包括網(wǎng)購擔(dān)保交易網(wǎng)絡(luò)支付轉(zhuǎn)賬信用卡還款手機(jī)充值水電煤繳費個人理財?shù)榷鄠€領(lǐng)域

4、在進(jìn)入移動支付領(lǐng)域后，為零售百貨電影院線連鎖商超和出租車等多個行業(yè)提供服務(wù)還推出了余額。

5、支付寶主要提供支付及理財服務(wù)包括網(wǎng)購擔(dān)保交易網(wǎng)絡(luò)支付轉(zhuǎn)賬信用卡還款手機(jī)充值水電煤繳費個人理財?shù)榷鄠€領(lǐng)域在進(jìn)入移動支付領(lǐng)域后，為零售百貨電影院線連鎖商超和出租車等多個行業(yè)提供服務(wù)還推出了余額寶。

6、支付寶致力于為中國電子商務(wù)提供簡單安全快速的在線支付解決方案支付寶賬戶是為了實現(xiàn)支付寶服務(wù)而推出的交易工具支付寶賬戶的作用1可以為買賣雙方完成安全快速的網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)，并為買賣家雙方提供了交易資金記錄的。

支付寶大家開帳號想要開兩個的話，首先需要有兩個手機(jī)號碼才行，而且?guī)ぬ柋仨氁?jīng)過實名認(rèn)證之后才可以使用，不進(jìn)行實名認(rèn)證的話是不能夠轉(zhuǎn)賬收款的喲!

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