大家在使用支付寶的時候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進行違規(guī)操作，很容易會涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權益方面：

(1)金融消費者知情權保障不充分;

(2)消費者的自主選擇權保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計算不實，導致對外公布的數(shù)據(jù)與實際不符。

個人信息保護方面：

(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個人金融信息使用不當。

二、重點監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

10、個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利，一定不要去洗錢。

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支付寶賬號姓名給淘寶賣家安全嗎？有影響嗎？

在網(wǎng)上購物的時候，有一些用戶朋友遇到了淘寶賣家要求提供支付寶賬號和姓名的情況，心里會擔心一個問題，就是支付寶賬號姓名給淘寶賣家安全嗎?

一、支付寶賬號姓名給淘寶賣家安全嗎?

看情況

首先，我們要明白，支付寶賬號和姓名本身并不是敏感信息，也不是支付密碼或者身份證號碼。

只要我們不泄露其他信息，一般情況下，別人是無法通過支付寶賬號和姓名來盜取我們的資金或者冒充我們的身份的。

因此，如果我們信任淘寶賣家，或者淘寶賣家有良好的信譽和評價，那么提供支付寶賬號和姓名是沒有太大風險的。

但是，我們也不能完全放心，因為有些不法分子可能會利用我們的支付寶賬號和姓名來進行詐騙或者釣魚。

例如，他們可能會假冒淘寶客服或者支付寶客服，給我們發(fā)送短信或者電話，要求我們輸入支付密碼或者驗證碼，以便核實我們的身份或者完成退款。這樣一來，他們就可以輕易地獲取我們的賬戶信息，并且轉走我們的錢款。

二、支付寶賬號姓名給淘寶賣家有影響嗎?

有影響

首先，如果賣家是不誠信的，或者是騙子，他們可能會利用你提供的支付寶賬號和姓名來進行一些不法的操作。例如，他們可能會用你的賬號和姓名來注冊其他的網(wǎng)站或平臺，然后進行詐騙或盜刷等行為。

或者，他們可能會用你的賬號和姓名來冒充你，向你的親友或其他人索要錢財或信息等。這樣，你就可能會遭受經(jīng)濟或信譽上的損失。

其次，如果賣家是不專業(yè)的，或者是新手，他們可能會因為操作不當而導致訂單出現(xiàn)問題。例如，他們可能會把你的支付寶賬號和姓名填錯了，導致訂單無法正常完成。

或者，他們可能會忘記修改訂單狀態(tài)為已發(fā)貨，導致訂單被自動取消。這樣，你就可能會無法收到貨物或退款。

提供支付寶賬號和姓名給淘寶賣家是比較安全，但是也要注意防范詐騙和釣魚的情況，才可以更好的保護好自己的信息和資金，放心地享受網(wǎng)購的樂趣。

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